10月の資産状況は、引き続き、利上げ・景気後退懸念、為替変動、企業業績等の影響により、安定しない値動きであったものの、利上げ幅の縮小見込み、各種経済指標、好調な企業決算等に支えられ、比較的好調な値動きとなりました。
私のPFも円安効果も加わり、円換算では過去最高の資産額となりました🎉
2022年10月 トピックス
10月のトピックスとしては以下があります。
- 10月の配当/分配金 19.6万円🥺
- 流動資産 前月比 +802.2万円(月末時点では過去最高)に😆
- ポルシェとフェラーリを購入！🎉
配当金
それでは、2022年10月の配当金および資産状況をざっとまとめてみたいと思います。
今月の配当・分配金は ¥196,275(税引後, 148.75JPY/USD)となりました！🥺
これにより、今年の合計配当金額が、491.1万円 となり、昨年(475.7万円)を上回ることができました！🎉
9月と比較すると、10月の配当金は約41.7万円減りました！😅 10月のカバードコール系ETFの配当が11月にスリップしたことが、減った大きな要因と考えています😇
一方、月平均では、49.1万円/月(税後)であり、為替の変動により上下はあるものの、比較的順調に推移していると考えています。
| 年月 | 配当金(千円 税引後) |
| 2022/01 | 916 |
| 02 | 428 |
| 03 | 722 |
| 04 | 542 |
| 05 | 212 |
| 06 | 450 |
| 07 | 544 |
| 08 | 302 |
| 09 | 596 |
| 10 | 196 |
| 2022 年合計 | 4,410 |
現在、配当金・分配金はほぼすべて、$VYM, $JEPI, $JEPQ, $HYG, $SPLG, $TIP の定期買付けに回し、それぞれの持ち株数は、以下のとおりです。
- VIG: 148 → 151株(+3)
- VTI: 64 → 64株(±0)
- VT: 64 → 66株(±0)
- VYM: 148 → 161株(+13)
- DGRW: 117 → 117株(±0)
- JEPI 682 → 690株(+8)
- JEPQ 0 → 18株(+18)
- HYG: 16 → 20株(+4)
- SPLG: 10 → 20株(+10)
- TIP: 56 → 61株(+5)
カバコETF は特に売買しておらず、先月と同様です。
- QYLD: 1000株
- 2685: 2000株
- 2866: 1000株
- XYLD: 1500株
- RYLD: 3000株
- DJIA: 100株
上記売買を行っため、以下のように先月と比較しカバコETF3兄弟の存在感が若干和らいだように見えますが、2865等の配当金が「0」で計算されているため、トータル金額とともに減っているように見える状況です。この状況においても、カバコETFの比率がまだまだ高いため、ゆくゆくリバランスしたいと考えています。
配当金(別名「アジャース」)の利回りの高さに依存しすぎないよう、気をつけたいと思います😊
昨日の $DJIA, 今日の $XYLD, $RYLD, そして多分、明日の $QYLD (希望)3日間ずれてチャッキーンなのかな。
— くらげ ଳ (@firejp2021) July 29, 2022
でも、見方を変えれば、3日間ｱｼﾞｬｰｽ✨できるんだから、まぁ良いか✨#と言って自分を慰める#楽天配当金遅い問題 pic.twitter.com/Ex9xMXPJdO
資産状況
9月は金利政策の影響などを受け、株価が月末にかけて低迷しましたが、円安効果もあり、月末資産額 1.17億円と、先月比プラスとなりました😍
- 前月比: プラス 802.2万円 (+6.88%) 📈
- 前年比: プラス 1,200.6万円 (+11.48%) 📈
前月比＆前年比プラスとなりました。今後の為替・株価動向次第でありまだまだ危うい感は否めませんが、辛うじて1億円を上回っています😅
若干株価が上向きの傾向が出てきたものの、まだまだ乱高下しそうな気配もあり、また、円高が来たときのことを考えると恐ろしいものがありますが、「来る可能性もある」と覚悟しておいて、必要以上にリスクを取らないことが大事だろうなと思っています。
いずれにしても、短期での増減に一喜一憂せずのんびり資産形成していきたいと思います😆
| 株・投資信託 | 現預金 | 暗号資産・CF | 総合計(千円) | 前月比 | 前年比 | |
| 2020-12-31 | 62,722 | 4,334 | 0 | 67,044 | 720 | 2,008 |
| 2021-01-31 | 66,432 | 3,940 | 128 | 70,499 | 3,455 | 6,426 |
| 2021-02-28 | 69,030 | 5,080 | 180 | 74,290 | 3,791 | 15,940 |
| 2021-03-31 | 75,314 | 4,101 | 255 | 79,670 | 5,381 | 27,425 |
| 2021-04-30 | 78,672 | 16,275 | 269 | 95,216 | 15,545 | 38,849 |
| 2021-05-31 | 80,724 | 16,602 | 225 | 97,550 | 2,335 | 37,465 |
| 2021-06-30 | 83,079 | 16,049 | 272 | 99,401 | 1,850 | 38,876 |
| 2021-07-31 | 83,284 | 15,071 | 522 | 98,677 | -724 | 38,012 |
| 2021-08-31 | 84,210 | 15,032 | 570 | 99,612 | 935 | 33,790 |
| 2021-09-30 | 83,703 | 15,207 | 524 | 99,234 | -378 | 36,237 |
| 2021-10-31 | 89,038 | 15,037 | 707 | 104,582 | 5,348 | 43,247 |
| 2021-11-30 | 87,525 | 13,799 | 686 | 101,810 | -2,772 | 35,486 |
| 2021-12-31 | 90,398 | 15,413 | 603 | 106,214 | 4,404 | 39,170 |
| 2022-01-31 | 88,556 | 14,664 | 526 | 103,546 | -2,668 | 33,047 |
| 2022-02-28 | 88,181 | 15,530 | 566 | 104,067 | 521 | 29,778 |
| 2022-03-31 | 98,502 | 16,162 | 634 | 115,089 | 11,022 | 35,419 |
| 2022-04-30 | 98,888 | 16,040 | 579 | 115,297 | 208 | 20,082 |
| 2022-05-31 | 96,483 | 15,459 | 514 | 112,245 | -3,052 | 14,695 |
| 2022-06-30 | 95,597 | 16,008 | 401 | 111,795 | -450 | 12,394 |
| 2022-07-31 | 96,907 | 15,570 | 356 | 112,723 | 928 | 14,046 |
| 2022-08-31 | 96,740 | 16,228 | 235 | 113,193 | 470 | 13,580 |
| 2022-09-30 | 90,435 | 17,907 | 233 | 108,566 | -4,627 | 9,331 |
| 2022-10-31 | 99,933 | 16,409 | 257 | 116,588 | 8,022 | 12,006 |
クラウドファンディング
2022/03より、利回りくんの 保護犬・猫 共生型グループホーム「わおん金杉」 に１万円のみ投資しています。特に動きはありません😊
ROBO PRO
ROBO PROは、引き続き順調な推移をしており、５万円/月 積立を継続しています。
通算損益が +8.35% となっており、先月の +0.72% と比較すると、昨今の株価上昇に合わせ、改善しているようです。いずれにしても、比較的安定した値動きをみせていますし、金額もまだそれほど大きくないため、許容範囲内です。
オプション取引
先月来より開始したオプション取引ですが、引き続き継続しています。
「プットの売り」によるターゲット・バイイングから開始していますが、権利行使価格に届いたときはあったものの権利行使には至らず、プレミアムだけ受け取って終了しました。
結果、9月,10月の合計受取プレミアムは7.1万円、手数料0.38万円となり、収支は6.7万円となりました。現在、340万円ほどを証拠金として確保し、4銘柄ほどのオプション取引をしていますが、それほど悪くない手法かなと感じています。
一方、今後、株式相場が大きく下落した際には、現物購入となることが想定されるため、あまり多くのポジションは持たないよう、多くとも10%以下に保つよう気をつけたいと思います😅
まとめ
定期買い付け銘柄を絞り込んだものの、昨今の円安・株高傾向等により、米国株の定期買付けだけで約68.7万円/月となっています… 多くはUSドルの配当金によりまかなえていますが、まだまだ絞り込みが必要な状況です。一方、その他、つみたてNISA、各種クレジットカードでの投資信託積立、ROBO PRO等は継続しているため、やはり合計すると約70〜80万円/月 となる計算です😇
楽天証券にて、米株積立の最低投資金額が 10,000円→3,000円と大きく引き下げられたため、これによりある程度調整できると考えていますが、随時、積立購入する銘柄などを入れ替えて、維持できる購入ペースに変えてきたいと思います😊
株式市場はひきつづき、FRBの利上げ幅の不透明さ等、為替も含め不安定です。しかしながら、長期投資ではこの様なことも「エンターテイメント」として楽しむくらいの余裕を持ち、引き続き淡々と買い増し・配当金の積み上げをしていきたいと思います😆
おまけ
「ポルシェ」と「フェラーリ」購入！🎉
念願のポルシェとフェラーリをついに購入しました！✨
今さらですが、ポルシェ買いました✨#P911 pic.twitter.com/LUBTMQjFxm
— くらげ ଳ 全方位雰囲気長期投資 (@firejp2021) October 24, 2022
ついにフェラーリ買いました！✨$RACE pic.twitter.com/ug5KUX6fUf
— くらげ ଳ 全方位雰囲気長期投資 (@firejp2021) October 28, 2022
何事にも心穏やかにユルユルと。
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